Como pagar as contas de Janeiro de forma rápida ? Pensando na necessidade de um empréstimo com as melhores vantagens, fizemos essa análise baseada em taxas de juros para três modalidades. Confira!
Quer saber qual o melhor banco para empréstimo? Comparar as taxas de juros é o primeiro passo. Veja nossa análise a seguir!
Quais são os melhores bancos para empréstimo?
Identificamos qual é a melhor opção de empréstimo bancário com base nas taxas de juros apresentadas por essas instituições. Veja a seguir a lista com 5 opções, uma para cada modalidade:
| 1. Melhor banco para empréstimo pessoal | Caixa Econômica (taxas a partir de 29,54% ao ano) |
| 2. Melhor banco para empréstimo consignado INSS | Banco Sicoob (taxas a partir de 17,68% ao ano) |
| 3. Melhor banco para empréstimo consignado público | Banco Inter(taxas a partir de 12,68% ao ano) |
| 4. Melhor banco para empréstimo consignado privado | Banco Sicoob (taxas a partir de 13,53% ao ano) |
| 5. Melhor banco para empréstimo com garantia | Banco Itaú (taxas a partir de 10,03% ao ano) |
Na tabela, você pode ver qual é o melhor banco para empréstimo com juros mais baixos, de acordo com a modalidade de crédito. No próximos tópicos, você poderá conferir uma avaliação mais completa
Conheça os melhores bancos para empréstimo por modalidade
Agora que você já conhece as principais opções de empréstimo com juros baixo, veja qual é o melhor banco separado por modalidade de crédito. Para chegar a esta lista, consideramos as taxas registradas no Banco Central e também as principais instituições (que estão acessíveis para o público em geral).
Melhor banco para empréstimo pessoal
O melhor banco para empréstimo pessoal é a Caixa Econômica, que tem a menor taxa de juros para essa modalidade. De acordo com o relatório do Banco Central, a tarifa é a partir de 29,54% ao ano.
O pagamento pode ser feito em até 48 meses e o banco oferece quatro planos diferentes para que você possa escolher o mais adequado (com juros pré e pós-fixados).
Veja as alternativas:
| Banco | Taxa de juros para empréstimo pessoal |
|---|---|
| Caixa Econômica | A partir de 29,54% ao ano |
| Banco BTG Pactual | A partir de 38,74% ao ano |
| Banco do Nordeste | A partir de 42,42% ao ano |
| Banco Pan | A partir de 43,20% ao ano |
Melhor banco para empréstimo consignado INSS
O melhor banco para empréstimo consignado INSS é o Banco Sicoob. A melhor taxa de juros é de 17,68% ao ano. Entretanto, vale lembrar que para solicitar qualquer linha de crédito é necessário se tornar um cooperado do Banco.
Se você quer saber quais são as alternativas, aqui estão:
| Banco | Taxa de juros para consignado INSS |
|---|---|
| Banco Sicoob | A partir de 17,68% ao ano |
| Cetelem | A partir de 18,33% ao ano |
| Sicredi | A partir de 18,37% ao ano |
| Daycoval | A partir de 19,39% ao ano |
Melhor banco para empréstimo consignado público
Já para os servidores públicos, o melhor banco para fazer empréstimo com juros baixos é o Banco Inter. Ele oferta o crédito com taxas a partir de 12,68% ao ano.
É possível fazer uma cotação online e simular qual será o valor das parcelas, com base no crédito contratado e no prazo para pagamento. A contratação também é feita por meio digital e o banco informa que o dinheiro é disponibilizado em até 3 dias.
Veja quais são as alternativas:
| Banco | Taxa de juros para consignado público |
|---|---|
| Banco Inter | A partir de 12,68% ao ano |
| Sicredi | A partir de 14,32% ao ano |
| Banco Sicoob | A partir de 14,80% ao ano |
| Banco Itaú | A partir de 16,69% ao ano |
Melhor banco para empréstimo consignado privado
O melhor banco para fazer empréstimo consignado privado é o Banco Sicoob, com taxas de juros a partir de 13,53% ao ano. Lembrando que é necessário se tornar cooperado para ter acesso a essa linha de crédito.
Se você quer saber quais são as opções, veja a seguir:
| Banco | Taxa de juros para consignado público |
|---|---|
| Banco Sicoob | A partir de 13,53% ao ano |
| BMG | A partir de 19,30% ao ano |
| Caixa Econômica | A partir de 19,75% ao ano |
| Banco Daycoval | A partir de 20,50% ao ano |
Melhor banco para empréstimo com garantia
Por fim, o melhor banco para pegar empréstimo com garantia é o Itaú, com taxas de juros de apenas 10,30% ao ano, para a modalidade de crédito com garantia de imóvel.
Veja as demais opções:
| Banco | Taxa de juros para consignado público |
|---|---|
| Banco Itaú | A partir de 10,30% ao ano |
| BMG | A partir de 10,60% ao ano |
| Banco Inter | A partir de 13,25% ao ano |
Quais foram os critérios usados para selecionar os melhores bancos para empréstimo?
Como essas são questões mais individuais, neste artigo, nos baseamos apenas nas taxas de juros de empréstimo. Assim, a análise fica mais objetiva e contempla todos os perfis. Para isso, fundamentamos nossas análises nos relatórios oferecidos pelo Banco Central do Brasil, atualizado em março de 2021.
Além disso, também selecionamos as instituições que têm atuação em território nacional ou que disponibilizam as operações online, como é o caso da conta digital (que pode ser aberta independentemente da localidade e, por isso, atende a um grande público).
Definir quais são os melhores bancos para empréstimo é algo que depende não só do seu perfil de crédito e das taxas de juros, mas também da modalidade de crédito que você quer pegar. Afinal, existem condições diferenciadas para cada situação.
Onde simular o empréstimo com o banco?
Se você se interessou pela nossa análise, já sabe qual o melhor banco para fazer empréstimo e agora deseja fazer a simulação do empréstimo com o banco, o indicado é acessar o próprio site da instituição financeira. Vamos deixar o direcionamento para páginas que citamos ao longo do nosso conteúdo a seguir:
Concluindo
Agora você já sabe qual é o melhor banco para empréstimo em cada uma das modalidades: crédito pessoal, consignado INSS, consignado público, consignado privado e empréstimo com garantia. A partir dessas informações, fica mais fácil partir para os comparativos e fazer a escolha mais acertada para o seu orçamento, não acha?
Além disso, não se esqueça de planejar também se o valor das parcelas vai caber no seu bolso, sem comprometer os outros compromissos que já existem e precisam ser pagos mensalmente. Para receber receitas de crédito gratuitas todos os dias entre em nosso grupo de (Whatsapp)
